Руководители крипто-кредитора отправляются в тюрьму после признания виновным в мошенничестве.

Ну что ж, похоже, карточный домик рухнул. На этой неделе бывшим крупным шишкам из Cred LLC, Даниэлю Шатту и Джозефу Подулке, вынесли приговоры федеральной тюрьмы. Они признали себя виновными в сговоре с целью мошенничества по проводам, который связан со зрелищным крахом крипто-кредитора. И, ни для кого не стало сюрпризом, они сотрудничают со следствием. Шатта отправят за решетку на 52 месяца, а «отпуск» Подулки продлится 36 месяцев. Ах да, они также получат «прекрасный» прощальный подарок: три года условного надзора и штраф в 25 000 долларов. Мелочь для крипто-магнатов, не так ли? 😂

🧐

Купил акции по совету друга? А друг уже продал. Здесь мы учимся думать своей головой и читать отчётность, а не слушать советы.

Прочитать отчет 10-K

Предложения и временная шкала

Эта динамичная пара была обвинена в мае 2024 года. После некоторой переписки они признали себя виновными 13 мая 2025 года, признав, что обманули клиентов относительно финансового состояния Cred. Шатт, 55 лет, из Сан-Матео, и Подулка, 53 лет, из Пало-Альто, были приговорены 29 августа 2025 года старшим судьей окружного суда США Уильямом Алсапом.

Их пребывание в тюрьме начнется 28 октября 2025 года, но не раньше, чем они посетят слушание по возмещению ущерба 7 октября 2025 года, чтобы определить, как вернуть часть потерянных денег своим клиентам. Посмотрим, смогут ли они это сделать. 😒

Дэниел Шатт и Джозеф Подулка отправятся в тюрьму после того, как ввели инвесторов в заблуждение относительно неудачных инвестиций Cred в цифровые активы. Потери клиентов? О, чуть больше 1 миллиарда долларов. Пустяки.

Итак, в чем заключалась суть Cred? Поначалу они предлагали кредиты в старых добрых долларах США, обеспеченные криптовалютой их клиентов. У них также были так называемые «депозитные счета», обещающие доходность на криптовалютные активы. Звучит как мечта, не так ли? Что ж, это зависело от малоизвестного партнерства с китайской фирмой, которая тайно использовала часть средств клиентов для генерации процентов, которые Cred выплачивала. Добавьте щепотку магии хеджирования третьих сторон, и вуаля – родилась бизнес-модель!

Как работала схема

Ситуация быстро вышла из-под контроля. Сообщается, что в марте 2020 года цена Bitcoin резко упала, и Cred оказался в крайне уязвимом положении. Их партнер по хеджированию, по сути, сказал им: «Да, вам нужно продать свои позиции». Соглашение о хеджировании развалилось, и внезапно китайский партнер перестал собираться отправлять десятки миллионов долларов, чтобы спасти ситуацию.

Но вместо того, чтобы говорить правду, руководство решило нарисовать радужную картину о компании. Здесь нечего смотреть, господа! Шатт даже устроил публичную сессию вопросов и ответов 18 марта 2020 года, заявив, что Cred «функционирует нормально». Классика. 🤦‍♂️

Перенесемся к 7 ноября 2020 года, и Cred подает заявление о банкротстве. Клиенты? Инвесторы? Им достались лишь разбитые мечты и уничтоженные криптовалютные портфели. Было подано более 6000 претензий, с номинальными потерями в размере 140 миллионов долларов. Но благодаря американским горкам, которыми является криптовалюта, фактические потери, по оценкам, превышают 1 миллиард долларов. И говорят, что криптовалюта – это «будущее». Похоже, она не такая уж стабильная. 😂

Юридический процесс и заявления официальных лиц

Министерство юстиции отлично поработали над этим делом. Помощники окружного прокурора Барбара Вальери, Патрик О’Брайен, Ричард Ювенстайн и Адам Ривз возглавили расследование, при поддержке Хелен Йи и Марьям Берос. Расследование вели ФБР и Отдел уголовных расследований IRS, полевое отделение Окленда, а окружной прокурор Крейг Х. Миссакиан ясно дал понять, что это дело было направлено на привлечение мошенников к ответственности и защиту тех несчастных инвесторов в цифровые активы.

Смотрите также

2025-09-03 13:10